Validation manuelle
Suite à la demande de paiement, des contrôles sont automatiquement mis en oeuvre :
- L’authentification 3D Secure.
- Différents contrôles réalisés par la plateforme de paiement (ceux-ci incluent potentiellement les contrôles locaux, les règles de risques configurées par le marchand ) ou par un analyseur de risque externe.
- Une demande d’autorisation est effectuée auprès de la banque de l'acheteur.
Si l’un de ces contrôles échoue, la demande de paiement n’est pas acceptée. L'acheteur est informé du refus à l’écran. Dans le Back Office Marchand, la transaction est consultable avec le statut Refusé.
Dans le cas contraire le paiement est accepté et la transaction est consultable dans le Back Office Marchand avec le statut À valider.
Le marchand doit alors obligatoirement valider la transaction avant la date d'expiration de la demande d'autorisation. Dans le cas contraire, la transaction prend le statut Expiré et ne peut plus être remise en banque.
Dès lors qu’une transaction est validée, elle passe en statut En attente de remise.
La transaction partira automatiquement en remise le jour demandé par le marchand et prendra le statut Présenté. Le statut Présenté est définitif.
Une fois la remise effectuée, la compensation de la transaction sur le compte du marchand dépend des délais de traitements interbancaires.
Le marchand peut également annuler la transaction si nécessaire. La transaction prend alors le statut Annulé.
