Analyser un paiement refusé
Pour comprendre la raison d'un paiement refusé :
- Connectez-vous sur le Back Office Marchand.
- Allez dans le menu Gestion > Transactions.
- Recherchez puis double cliquez sur la transaction refusée.
- Recherchez Statut présent dans la partie Cycle
de vie de la transaction. 3 cas sont possibles :
- Refusé : Le refus est lié à la demande d'autorisation, la banque de l'acheteur refuse le paiement et retourne un code d'erreur.
- Refusé (Raison du refus : Authentification) : Le refus est lié à l'authentification de l'acheteur réalisé sur le serveur d'authentification de sa banque.
- Refusé (Raison du refus : Gestion des risques) : Le refus est lié au module de gestion des risques que vous avez paramétré depuis le Back Office Marchand.
Les différents cas sont décrits ci-dessous :