Validation manuelle
Lorsqu'une demande de paiement est initiée, les contrôles suivants sont automatiquement mis en œuvre :
- Authentification3-D Secure.
- Contrôles par la plateforme de paiement.
Inclut les contrôles locaux et les règles de risque définies par le marchand. Cela peut également impliquer un analyseur de risque externe.
- Demande d’autorisation auprès de la banque de l'acheteur.
En cas d'échec, si l’un des contrôles échoue, la demande de paiement est rejetée. L’acheteur est immédiatement informé du refus sur l’écran, et la transaction est visible dans le Back Office Marchand avec le statut Refusé.
Si tous les contrôles sont validés, le paiement est accepté. La transaction devient consultable dans le Back Office Marchand avec le statut À valider.
Le marchand doit alors obligatoirement valider la transaction avant la date d'expiration de la demande d'autorisation. Si cette validation n’est pas effectuée à temps, la transaction passe au statut Expiré et ne peut plus être remise en banque.
Lorsque le marchand valide une transaction, elle passe en statut En attente de remise.
La transaction est automatiquement envoyée en remise à la date défini par le marchand et prendra le statut Présenté. Le statut Présenté est définitif.
Une fois la remise effectuée, la compensation de la transaction sur le compte du marchand dépend des délais de traitements interbancaires.
Le marchand peut annuler la transaction si nécessaire. La transaction prend le statut Annulé.
