Analyser un refus lié à l’authentification ?
- Allez dans le menu Gestion > Transactions > Onglet [Transactions en cours] de votre Back Office Marchand.
- Double cliquez sur la transaction refusée pour afficher le détail.
- Consultez la rubrique Cycle de vie de la transaction de l’onglet Informations.
L’origine du statut "Refusé" affiché est lié à l’authentification du porteur.
La tentative d’authentification (3D Secure, Safekey, etc.) a échoué et le paiement n’a pas pu aboutir.
Le motif de refus est clairement affiché à côté du statut "Refusé".
Exemple
Vous pouvez cliquer sur le lien “Raison du refus : Authentification” pour plus de détails sur la raison du refus.
Le point d'exclamation rouge à gauche du nom de l'onglet indique que la raison du refus est liée à l'authentification.
- le porteur ne s'est pas authentifié correctement sur le site d'authentification de sa banque (ACS),
- ou alors il a mis plus de 10 minutes à s’authentifier et le paiement est refusé pour motif de session de paiement expirée.
La plateforme de paiement n'est jamais en cause sur ces cas d'erreur car elle ne gère pas les serveurs d'authentification des banques et n'est jamais en contact avec eux.
Pour plus de détails sur les résultats de l’authentification, consultez le guide sur la gestion des transactions.
Pensez à vérifier si l’acheteur n’a pas refait une nouvelle tentative de paiement réussi avec un autre moyen de paiement. Il suffit de consulter l’onglet Tentatives multiples.